s*****n
发帖数: 2174 | 1 基本情况
1. 公司有401K, 且一直都放满.
2. 2009年(含)之前曾经一直放Roth IRA, 无traditional IRA.
3. 2010年开始, AGI估计要超过Roth IRA的phase out limit, 所以无法放Roth IRA了.
这种情况下, 是否可以在2010年放5000的non-deductible traditional IRA, 然后立即
convert成Roth IRA? 也就是变相放Roth IRA了?
网上大多的讨论, 都是说2009年以前的可以在2010年convert, 但是没提是否可以
convert 2010年当年的.
还有就是, 如果要这样做, 是必须2010年(现在)做, 还是可以2011年4月之前做(当然放
的都是2010年的额度)? | t***s
发帖数: 4666 | 2
了.
sure.
some ppl say the income limit on conversion is gone for good. i don't know
for sure.
【在 s*****n 的大作中提到】
: 基本情况
: 1. 公司有401K, 且一直都放满.
: 2. 2009年(含)之前曾经一直放Roth IRA, 无traditional IRA.
: 3. 2010年开始, AGI估计要超过Roth IRA的phase out limit, 所以无法放Roth IRA了.
: 这种情况下, 是否可以在2010年放5000的non-deductible traditional IRA, 然后立即
: convert成Roth IRA? 也就是变相放Roth IRA了?
: 网上大多的讨论, 都是说2009年以前的可以在2010年convert, 但是没提是否可以
: convert 2010年当年的.
: 还有就是, 如果要这样做, 是必须2010年(现在)做, 还是可以2011年4月之前做(当然放
: 的都是2010年的额度)?
| s*****n
发帖数: 2174 | 3 那再问一个问题, 比如我今天开一个traditional IRA 账户, 并且放进去5000块钱. 然
后把钱立即convert到已有的Roth IRA账户里面. 对于我的broker来说, 他怎么知道我
这笔钱是deductible还是non-deductible的, 进而是否withhold tax?
是让我自己claim这笔钱是否会deduct, 还是直接就withhold tax, 然后年底税表再申
请退税?
know
【在 t***s 的大作中提到】
:
: 了.
: sure.
: some ppl say the income limit on conversion is gone for good. i don't know
: for sure.
| t***s
发帖数: 4666 | 4 they won't withold tax. it's your job to track the ira basis.
【在 s*****n 的大作中提到】
: 那再问一个问题, 比如我今天开一个traditional IRA 账户, 并且放进去5000块钱. 然
: 后把钱立即convert到已有的Roth IRA账户里面. 对于我的broker来说, 他怎么知道我
: 这笔钱是deductible还是non-deductible的, 进而是否withhold tax?
: 是让我自己claim这笔钱是否会deduct, 还是直接就withhold tax, 然后年底税表再申
: 请退税?
:
: know
| t***s
发帖数: 4666 | 5 go thru form 8606 and you'll know everything.
【在 t***s 的大作中提到】
: they won't withold tax. it's your job to track the ira basis.
| s*****n
发帖数: 2174 | 6 ok, thanks.
went through it, and now I understand.
【在 t***s 的大作中提到】
: go thru form 8606 and you'll know everything.
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